Sollsch Financiële planning
Sollsch geeft jou financieel inzicht en perspectief.
Wil jij later op wereldreis, minder werken of eerder stoppen met werken? Of heb jij plannen om vermogen te schenken of na te laten?
Heb jij doelen waarvan onduidelijk is of die financieel haalbaar zijn? Of welke gevolgen jouw plannen (zoals een bedrijfsverkoop) hebben?
Sollsch geeft inzicht in jouw huidige èn toekomstige financiële situatie (in verschillende scenario’s).
Vanuit dit inzicht adviseer ik je hoe jouw plannen te realiseren.
Wat is financiële planning?
Financiële planning benut de mogelijkheden van het recht, sociale zekerheid en fiscaliteit. Gecertificeerd financieel planners (CFP®) zijn breder opgeleid dan financieel adviseurs of hypotheekadviseurs.
Door inzet van onze financieel planner:
– benut jij financiële kansen
– voorkom jij overbodige belastingheffing
– beheers jij risico’s.
Om jou te verzekeren van het beste advies werk ik samen met notarissen, fiscalisten en vermogensbeheerders.
Financiële planning is voor iedereen waardevol. Vermogende particulieren en ondernemers hebben hier het meeste baat bij.
Ons aanbod
Sollsch Financiële planning biedt twee vormen van dienstverlening:
1. Een persoonlijk financieel plan
We hebben 2 gesprekken:
a) een startgesprek waarin we jouw wensen en doelen in kaart brengen.
b) een adviesgesprek waarin ik jouw financiële plan (om jouw doelen dichter binnen handbereik te brengen) samen met je doorspreek. Daarbij komen ook adviezen aan bod voor het afsluiten van eventuele financiële producten.
Tussen beide gesprekken werk ik jouw persoonlijke financiële plan uit.
Wat is een financieel plan?
Het financiële plan is een adviesrapport (15 – 30 pagina’s) waarin ik toelicht in hoeverre jouw wensen en doelen haalbaar zijn en welke eventuele acties nodig zijn. De conclusies presenteer ik aan jou tijdens het adviesgesprek. In het adviesrapport worden verschillende scenario’s zoals werkloosheid, arbeidsongeschiktheid, pensionering, overlijden uitgewerkt. Daarnaast kunnen desgewenst effecten van levensstijlaanpassingen (b.v. aankoop van een woning) en inflatiescenario’s in het rapport worden opgenomen.
Dit rapport is de basis om de voortgang in jouw financiële situatie de komende jaren te monitoren en -waar nodig- bij te sturen.
Wat levert dit jou op?
– Inzicht in jouw huidige financiële situatie
– Duidelijkheid over de haalbaarheid van jouw wensen en doelen
– Mogelijkheden om deze haalbaarheid te vergroten
– Inzicht in gevolgen van verschillende toekomstscenario’s
– Mogelijkheden om in te spelen op deze toekomstscenario’s
– Model om voortgang van jouw financiële doelen te monitoren
2. Maatwerkadvies (wij sturen jou een offerte)
Wij spreken samen af welke vraag beantwoord moet worden en welk advies daarbij past. Enkele voorbeelden:
– Ik wil extra aflossen op mijn hypotheek. Is dit verstandig?
– Ik heb vrij beschikbaar vermogen. Welke vorm van beleggen is verstandig?
– Ik wil graag geld schenken aan mijn (klein)kinderen, maar niet onnodig belasting betalen. Welke opties zijn er?
– Ik wil graag eerder met pensioen. Welke mogelijkheden zijn hiervoor?
– Hoe voorkom ik een hoge eigen bijdrage bij opname in een verpleeghuis?
